В процессе создания ICO-стартапа в иностранной юрисдикции могут также потребоваться специалисты с подтвержденным опытом работы с технологиями блокчейна и смарт-контрактов, которые будут создавать продукт. Эксперты по криптовалюте или отраслевые эксперты, например, в страховании, финансах и т.п. ICO – способ привлечения инвестиций через первичную продажу ограниченного количества новой криптовалюты. Необходимое количество цифровых активов генерируется заранее в ускоренном формате.
В случае падения цены это могут быть значительные потери. Умный контракт (англ. Smart Contract) – алгоритм, который обеспечивает выполнение коммерческих контрактов в блокчейнах. Содержит информацию об обязательствах сторон, подтверждает выполнение условий контракта сторонами и автоматически определяет, что такое ico что делать с активом — передать участнику сделки, вернуть отправителю или что-то другое. Криптовалюта (англ. Cryptocurrency, крипта) – страшное слово для децентрализованных платёжных систем на основе блокчейна. Многие предпочитают называть это дело электронной наличкой, чтобы не пугать людей.
Плюсы и минусы ICO
Создание квалифицированной команды в процессе проведения ICO в популярной юрисдикции считается главным ключом к успеху проекта. Кому-то нужно разрабатывать продукт, другие члены команды будут заниматься маркетингом и т.д. Хотя бы один из консультантов должен иметь высшее юридическое образование и опыт оказания помощи другим ICO.
Очевидно, что их интересы должны быть согласованы со всей стратегией ICO. Мы уверены, что, изучая сайты, посвященные криптовалютам, вы постоянно сталкиваетесь с таким понятием, как «ICO». Дело в том, что практически ежедневно многие стартапы в сфере финтех-индустрии стали привлекать средства посредством «первичного выпуска монет». Однако, не всем до конца понятно, как это взаимосвязано с цифровыми валютами, стоит ли инвестировать свои сбережения в новые проекты и какую выгоду можно из этого получить и что такое ICO.
ICO, IEO, IDO: три волны, принесших миллионные инвестиции
Для инвесторов – это возможность получить цифровые активы компании, которыми и являются криптовалюта или токен компании. Часто, но не всегда, эта криптовалюта/токен либо продается или меняется на бирже на другие активы, либо используется внутри компании, в которую инвестировали, либо является гарантом выплаты дивидендов. Существует несколько видов токенов и монет и они имеют разное назначение (см. краткий криптовалютный словарь внизу статьи). Первый фактор привел к тому, что большое количество средств получают нежизнеспособные проекты, в результате чего средняя доходность ICO-проектов в 2020 году составляла минус 80% и снижалась. Несмотря на это вопрос «что такое ICO-проекты» всё чаще возникает у начинающих инвесторов, которых привлекает возможность получить сверхприбыль.
При этом, необходимо отметить, что и ICO, и IPO можно рассматривать как формы краудфандинга, который представляет собой сбор средств на реализацию конкретной идеи с некоторыми обязательствами перед своими инвесторами. Иногда, правда, деньги могут собираться в виде пожертвования. Но этот момент оговаривается сразу и у всех сторон присутствует четкое понимание того, каким образом будут использованы средства.
Рост цен на Bitcoin захватил большинство заголовков в 2017-м году, в основном благодаря тому, что это первая, и самая популярная криптовалюта. Но, не имея информации о сути стартапа, сложно всерьез рассчитывать на увеличение своих вложений. Рынок криптоактивов постоянно пополняется новыми , коинами или финансовыми проектами, связанными с… Даже если стартап не планировался как мошеннический, но из-за форс-мажора не достигнул результата, вкладчики редко получают свои деньги обратно (включая минимальную компенсацию). Он характеризуется большой активностью в социальных сетях, максимальным освещением события, а также реализацией основного объема цифровых монет. Некоторые государства могут запретить ICO или ограничить инвестирование в них из-за рисков для инвесторов.
Цена токенов на данном этапе минимальная, что потенциально позволяет рассчитывать на высокую прибыль при выходе монеты на биржи. Начиная с 2017 года в обращениях к поисковым сервисам часто встречаются запросы наподобие «ICO простыми словами», «Что такое айсио и краудсейл». Подобный ажиотаж вызван популярностью темы криптовалюты, ее влиянием на финансовый мир и желанием получить прибыль. Одно из главных понятий в сфере цифровых монет — это Initial Coin Offering, или первичное предложение монет.
Криптовалютный энтузиаст и глава офиса Runa Capital в Сан-Франциско Ник Томино ещё в 2016 году указал в своём блоге на иррациональность поведения многих инвесторов в ходе ICO. Кроме того, выпуская валюту для проекта, можно ускорить его развитие (как введение денег в древности увеличило торговый оборот) и автоматически решить задачу будущей монетизации. В то же время, для старта серьезного проекта редко требуется сумма, превышающая 8 млн долларов. Как и в случае с краудфандингом, существует минимальная сумма для запуска проекта и желаемая, покрывающая все издержки компании. Все желающие переводят авторам криптовалюту (чаще всего Ethereum) и получают новые токены на кошелек той платформы, на которой проводится ICO. Если проект не прогорает и создатель доводит начатое до конца, то эти токены после начинают торговаться на бирже.
Если же вас больше заинтересовала тема инвестиций в криптовалюты и ICO, то обязательно изучите рынок, ознакомьтесь с технологиями, стоящими за той или иной монетой. Диверсифицируйте ваши вклады, инвестируйте только те деньги, которые готовы потерять и только в те проекты, которые получают высокую оценку экспертов. Таким образом, ICO – попытка применения законов и правил рынка ценных бумаг в мире криптовалют, учитывая его нюансы.
Например, новый браузер от создателей Mozilla FireFox, Brave завершил ICO за 30 секунд, собрав сумму эквивалентную 35 млн долларов в криптовалюте Ethereum. Когда напротив всех вышеописанных пунктов поставлены жирные плюсы, можно назначать дату старта продаж токенов и публиковать анонс ICO на форуме BitcoinTalk в разделе «Форки». Можно, конечно, еще вложиться в рекламу, но эта часть уже не будет зависеть от организатора ICO. Самое время затянуться бамбуком, выдохнуть и ждать результат.
Звучит как оксюморон – вроде электронные деньги это всегда безналичные? Электронной наличностью обладаете вы сами, только вы её контролируете и вы можете передать её кому угодно БЕЗ посредников, без открытия счетов у третьего лица. Пусть и электронная, но реально куда более надежная, чем бумажная. Крутые программисты Вася и Петя придумали супер идею – скажем, децентрализованную платежную систему, которой будет пользоваться весь мир через каких-нибудь 5-10 лет. Эта платежная система лучше все других платежных систем – дешевле, быстрее, надежнее, демократичнее и всем обязательно понравится. Также есть специальные информационные ресурсы, где можно найти проекты, проводящие ICO, например, ICO Alert.
- Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) недавно выпустило официальное предупреждение участникам рынка, что ICO на территории штатов будет регулироваться согласно законам по операциям с ценными бумагами.
- Чтобы в ходе запуска ICO-стартапа в популярной юрисдикции сгенерировать токены и автоматизировать процесс их распределения, необходимо разработать смарт-контракт для реализации сложной бизнес-идеи для токенов ICO.
- В целом, инвестирование в ICO должно быть частью широко диверсифицированного инвестиционного портфеля, чтобы снизить риски и сохранить капитал.
- «Невзаимозаменяемый токен», то есть уникальная запись в блокчейне — децентрализованной базе данных, где в том числе хранится история операций со всеми токенами.
В свою очередь, последняя получает от подобных продаж доходы. Если вы вкладываетесь в один конкретный проект, шанс потерять деньги очень велик. Как и с традиционными инвестициями, в криптовалютных нужна диверсификация.
Помимо этого, недолгая история первичных размещений монет помнит еще несколько ярких кейсов. Например, в том же 2013 году на криптовалютном небосклоне зажегся токен NXT, созданный анонимным разработчиком BCNext. Его стоимость за несколько лет выросла с одного цента почти до двух долларов.
Например, за токены проекта Storj — Storjcoin X — можно купить определённый объём дискового пространства в Storj или увеличить пропускную ширину канала. Также токены можно зарабатывать, предоставляя в аренду определённое пространство на своём жёстком диске. Подобные процедуры подготовки к ICO съедают львиную долю времени. Поэтому существуют авторитетные компании, способные помочь в завоевании доверия, привлечения внимания к проекту и подготовке всех необходимых документов. Порой помощь подобных компаний составляет около 10% от суммы сбора, которую рассчитывают привлечь, проводя ICO. 1) Выкупа части проданных токенов по фиксированной, заведомо большей цене, чем была в день проведения ICO.
Рост популярности такого способа привлечения инвестиций очевиден. При этом финансовыми аналитиками отмечается, что такие результаты еще очень далеки от тех, которые наблюдаются на биржах ценных бумаг. Также ICO значительно отстает и от венчурного инвестирования в подобные проекты. Хотя в прессе https://www.xcritical.com/ часто публикуют различные руководства, как отличить добросовестный сбор от мошенничества, многие владельцы криптовалют не проводят должного анализа проектов, в которые вкладывают средства. По оценке Wall Street Journal, мошенники сумели привлечь более миллиарда долларов через фальшивые ICO.
Суть в том, что проекты для IEO отбираются представителями бирж. Таким образом отсеиваются сомнительные начинания, а токены IEO-проектов гарантированно будут торговаться на этих биржах. Пионером в этой сфере стала компания Binance, которая специально для проведения IEO запустила площадку Binance Launchpad. Безусловно, инвестирование в ICO предоставляет уникальные возможности для инвесторов и предпринимателей в криптосфере. Модель финансирования через ICO позволяет привлекать средства на стадии становления проекта и создавать доступ к инвестиционным возможностям для широкой аудитории.
В 2014 году выпустила токены, которые могли приобрести все желающие. Если в процессе ICO токены были проданы за $18 миллионов, то на сегодняшний день капитализация Ethereum составляет более $4.5 миллиардов. Относительно правового статуса ICO нет никакой конкретики. С одной стороны, данную форму привлечения средств нельзя назвать нелегальной.
Специалист в области Data Science Дмитрий Солодкий ответил на распространенные вопросы о первичном размещении токенов. Инвестирую каждый месяц в биткоин и показываю, как сделаю 1500% прибыли. Со стороны инвестора процесс похож на банковский перевод, что весьма просто. Главное обзавестись криптовалютой, чтобы стать полноценным инвестором.
После этого решения многие криптобиржи стали замораживать криптовалюту и деньги россиян, а криптостартапы стали отказывать инвесторам с российским гражданством — даже тем, кто давно проживает в других странах. Утилитарные токены, или токены приложений, выпускают стартапы, которые собирают деньги на разработку какого-то продукта, но не хотят предоставлять инвесторам долю в компании или брать у них в долг. С таких бирж нельзя похитить деньги, взломав счет площадки, — это плюс.
В отличие от криптобирж, лаунчпады сконцентрированы именно на проведении сборов, там нельзя торговать криптовалютой. Некоторые площадки дополнительно помогают стартапам с организацией сборов, предлагают юридическое и маркетинговое сопровождение. Обычно пресейлы и вайтлисты устраивают либо чтобы протестировать какую-то технологию в узком кругу энтузиастов, либо для создания ажиотажа вокруг проекта. ICO зачастую не подвержено госрегулированию, хотя попытки ввести его или ограничить сам процесс ICO производятся в разных странах. Так, например, Китай и Южная Корея ещё в сентябре 2017 года запретили ICO в своих странах. В то же время в России ICO на законодательном уровне планировал регулировать ЦБ, а в Сингапуре ICO было приравнено к IPO.
В тоже время, вы можете натолкнуться на мнения экспертов относительно того, что отсутствие какого-либо регулирования со стороны государства, позволяют быстрее внедрять в нашу жизнь новейшие технологии. Что-то есть в этих словах, однако риск попасть в капкан мошенников будет оставаться на высоком уровне. Схожесть с IPO (Initial Public Offering), предусматривающее публичное размещение акций, очевидна. В данном случае лица, купившие акции, становятся совладельцами компании.